Financiële planning 

Binnen financiële planning zijn er drie invalshoeken, namelijk:

• Inkomensplanning
• Vermogensplanning
• Estate planning (ook wel nalatenschapsplanning genoemd)

Afhankelijk van de levensfase en de persoonlijke situatie van de klant wordt voor een bepaalde invalshoek gekozen. Op hoofdlijnen kan een tweetal levensfasen worden onderscheiden, die beide een andere vorm van planning vragen.

Wanneer je je vermogen nog aan het opbouwen bent, heb je meer behoefte aan inkomensplanning. Deze planning richt zich namelijk meer op (maatwerk) verzekeringsoplossingen dan op pensioenopbouw, kapitaalverzekeringen (voor) financiering van aan te schaffen vermogensobjecten (eigen huis, onderneming, etc.)

Heb je je vermogen reeds verkregen of opgebouwd, bijvoorbeeld door verkoop van een onderneming? Dan heb je meer behoefte aan vermogensplanning. Hierbij ligt de focus met name op het beleggen en structureren van het vermogen.

Beide genoemde situaties vragen daarnaast ook om Estate planning. Is deze in de opbouwende levensfase nog vooral gericht op nabestaandenverzorging en ondernemingsvoortzetting, in de levensfase waarop het vermogen reeds is opgebouwd zal deze zich meer richten op overdracht aan de volgende generatie, naast natuurlijk de nabestaandenverzorging.

Vanaf nu bieden wij onze relaties een Financiële Foto aan. Hiermee geven we inzicht en vertellen we in begrijpelijke taal hoe de financiële situatie eruit ziet bij verschillende levensgebeurtenissen (invalshoeken) en hoe dit aan kan sluiten bij de wensen en dromen van de klant voor de toekomst. Zo is financiële planning voor al onze klanten toegankelijk.